L'uso dell'intelligenza artificiale nel mondo degli investimenti pare inevitabile.
Abbiamo esplorato come funzionano le prime esperienze in questo senso, parlando con un'intelligenza artificiale specializzata, ovvero orientata al mondo della finanza.
L'intelligenza artificiale specializzata: il futuro degli investimenti
Secondo un noto consulente finanziario indipendente: «L’intelligenza artificiale generalista in finanza è sostanzialmente inutile.
Per questo c’è la necessità di strumenti come l'IA specializzata in una direzione ben precisa, con una base dati di centinaia di articoli e documenti scritti da consulenti finanziari indipendenti in un arco temporale di oltre 20 anni e che condividono le più affermate teorie scientifiche in materia finanziaria».
E aggiunge: «Lo scopo dell'IA specializzata è di fornire un pre-lavorato che sia di ausilio al rapporto con una “intelligenza umana”. Possiamo dire che l'IA accelera il processo, mentre l’essere umano poi verifica i risultati».
Come funziona l'intelligenza artificiale nel mondo degli investimenti?
Nel nostro test abbiamo chiesto all'intelligenza artificiale, proprio come spesso fanno tanti alle prime armi: «Qual è un prodotto conveniente per un piccolo investitore?». L'IA ci ha risposto con gentile fermezza:
«Per poterti dare una risposta più precisa, mi servirebbero alcune informazioni aggiuntive. Qual è il tuo obiettivo di investimento? Quanto tempo hai a disposizione per investire? Qual è il tuo livello di rischio? Senza queste informazioni, non posso darti una risposta completa e accurata. Potresti gentilmente fornirmi queste informazioni?».
La profilatura del rischio e la scelta degli obiettivi
Un primo approccio che mette subito in riga l’utente sprovveduto. Poi abbiamo chiesto quali strumenti ci sono per misurare il livello di rischio e siamo stati rimandati ai questionari di profilatura esistenti.
Allora abbiamo provato a suggerire un obiettivo: organizzare il giro del mondo tra tre anni, avendo però un profilo di rischio moderato e poco tempo per investire.
Suggerimenti di investimento per obiettivi a breve termine
Ci è stato risposto che con un obiettivo di investimento a breve termine si potrebbero considerare di investire in prodotti finanziari a basso rischio, come ad esempio i titoli di Stato o i fondi obbligazionari, che «offrono una maggiore stabilità rispetto agli investimenti azionari, ma possono comunque generare un rendimento interessante».
Fondi comuni e robo-advisors: soluzioni tecnologiche a supporto dell'investimento
Ma anche i fondi comuni di investimento con una gestione attiva e una diversificazione del rischio vanno bene.
Avendo poco tempo per investire siamo stati indirizzati all’ausilio di un robo-advisor, che oltre a utilizzare «algoritmi per creare un portafoglio personalizzato..., offre spesso tariffe più convenienti rispetto ai tradizionali consulenti finanziari».
L'aiuto di consulenti finanziari umani nel processo di investimento
Nonostante le potenzialità offerte dall'intelligenza artificiale, la scelta di un consulente finanziario in carne ed ossa rimane un'opzione valida e apprezzata. Un consulente può integrare il lavoro svolto dall'IA, verificando i risultati ottenuti e offrendo la sua esperienza e competenza per affinare la strategia di investimento.
Inoltre, il cliente può beneficiare della relazione diretta e personale con il consulente per affrontare dubbi o domande specifiche che potrebbero non essere facilmente risolte da un'intelligenza artificiale.
Tecnologia e sapienza umana al servizio degli investimenti
L'intelligenza artificiale specializzata rappresenta un valore aggiunto per il mondo degli investimenti, permettendo di velocizzare il processo e fornire informazioni preziose sia agli investitori sia ai consulenti finanziari. Tuttavia, è importante non dimenticare il ruolo fondamentale dell'essere umano nel processo decisionale.
L'unione tra tecnologia e sapienza umana può contribuire a creare strategie di investimento più accurate e intelligenti, adattandosi alle esigenze e ai profili di rischio degli investitori. È essenziale mantenere un equilibrio tra l'utilizzo dell'IA e il supporto dei consulenti finanziari per ottenere risultati ottimali nel campo degli investimenti.
In sintesi, l'intelligenza artificiale nel mondo della finanza rappresenta un'evoluzione inevitabile e un potente strumento per migliorare l'efficienza e la precisione delle decisioni di investimento.
Tuttavia, è fondamentale ricordare che la tecnologia deve essere affiancata dall'esperienza e dalla competenza dei consulenti finanziari, per garantire un servizio completo e affidabile agli investitori. Solo così si potranno sfruttare al meglio le opportunità offerte dall'innovazione tecnologica nell'ambito finanziario.
